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Equity-Crowdfunding bezieht sich auf die Bemühungen von Unternehmern, durch den Verkauf von Anteilen (meistens über ein Online-Portal) kleine Geldbeträge („die Crowd“) aufzubringen.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat kürzlich die endgültigen Regeln für das Crowdfunding von Aktien in den Vereinigten Staaten genehmigt. Amerikanische Anleger sollten sich also jetzt mit den Risiken des Aktien-Crowdfunding und mit einigen effektiven Strategien für deren Management vertraut machen.

Wie alle Anlagen birgt das Crowdfunding von Aktien Risiken. Und wie bei den meisten Anlagen sind auch andere Anlageklassen mit ähnlichen Risiken behaftet. Daher ist es ein guter Weg, effektive Strategien für das Risikomanagement beim Aktien-Crowdfunding zu finden, wenn man sich die Strategien anschaut, die üblicherweise bei Angel-Investments eingesetzt werden, bei denen es sich wahrscheinlich um eine ähnliche Art von Investition handelt.

Vier Strategien, mit denen die Engel das Risikomanagement verfolgen, sind: Diversifizierung, Suche nach hohen Renditen, Due Diligence-Prüfung und langfristiges Investieren.

Beginnen wir mit der Diversifizierung.

Da Sie wahrscheinlich Ihre gesamte Investition in ein einziges Start-up-Unternehmen verlieren, das Sie finanzieren, sollten Sie das Geld, das Sie für das Crowdfunding von Anteilen einsetzen, auf mindestens zehn verschiedene Unternehmen verteilen. Darüber hinaus sollten sich die Unternehmen, in die Sie investieren, so voneinander unterscheiden, dass Sie nicht geografisch exponiert sind (die chinesische Zentralbank lässt den Yuan steigen, was allen chinesischen Exporteuren schadet) oder der Industrie (die FDA schreibt eine neue Verordnung vor, die die gesamte Biotech-Branche verlangsamt Drogenzulassung) Risiko.

Sie sollten Ihre Investition in Start-up-Unternehmen auf einen bescheidenen Teil Ihres Portfolios beschränken - nicht mehr als ein Zehntel ist eine gute Faustregel - und sicherstellen, dass die Performance der anderen Vermögenswerte, in die Sie investiert haben, nicht in hohem Maße korreliert ist Startup-Unternehmenserfolg.

Sie sollten Ihre Investitionstätigkeit auch auf Unternehmen konzentrieren, von denen Sie eine hohe Rendite erwarten. Da neun von zehn Startups das in ihnen investierte Kapital nicht zurückzahlen können, benötigen Sie diejenigen, die es schaffen, eine sehr hohe Rendite für Ihr Gesamtportfolio zu erzielen, um eine positive Rendite zu erzielen.

Eine gute Faustregel ist, nur in Unternehmen zu investieren, die bei Erfolg eine interne Rendite von mehr als 50 Prozent pro Jahr erzielen. Dies ist die Rendite, die Sie für Ihre erfolgreichen Anlagen benötigen, um eine risikobereinigte Rendite für Ihr Gesamtportfolio zu erzielen, die der einer risikofreien Anlage entspricht, wie beispielsweise bei US-Staatsanleihen.

Sie sollten alle Investitionen, die Sie in Betracht ziehen, sorgfältig prüfen. Es ist zwar eine gute Idee, über Online-Portale zu investieren, die eine erste Überprüfung der Anlagemöglichkeiten durchführen, aber das reicht nicht aus. Viele nicht sehr gute Investitionsmöglichkeiten werden online gestellt. Sie müssen sich die Zeit und Mühe nehmen, um nach den guten Möglichkeiten unter den normalen zu suchen.

Stellen Sie sicher, dass Sie mit der Illiquidität einer Crowdfunding-Investition in Aktien umgehen können. Wenn Sie durch diesen neuen Anlageansatz in ein junges Unternehmen investieren, erwerben Sie Anteile an einem privaten Unternehmen, die nicht leicht verkauft werden können. In der Tat kann die Investition wahrscheinlich nicht mindestens fünf Jahre liquidiert werden. Planen Sie also, die Aktien mindestens so lange zu halten.

Wählen Sie außerdem Unternehmen aus, die andere Unternehmen erwerben werden oder eine Chance haben, an die Börse zu gehen. Andernfalls ist nicht klar, wie Sie Ihre Crowdfunding-Investitionen auszahlen können.


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